Ще на початку жовтня фінансовий регулятор Індонезії звітував про зупинку 38 796 підозрілих рахунків, а вже за місяць їх кількість зросла до 39 923. Індонезійська влада продовжує жорстку кампанію проти нелегального сектору, завдаючи ударів по платіжній інфраструктурі операторів. Масштабна зачистка демонструє, що регулятори налаштовані повністю перекрити кисень сірим фінансовим потокам.
Нові правила для банків та методи виявлення
Згідно з інструкціями Управління фінансових послуг Індонезії (OJK), комерційні банки зобов'язані застосовувати розширені протоколи перевірки (Enhanced Due Diligence). На практиці це означає не просто точкове блокування транзакцій, а комплексний пошук пов'язаних активів.
Фінансовим установам доручено:
автоматично блокувати інші активні рахунки, зареєстровані на той самий національний ідентифікаційний номер (NIK), що й заблокований суб'єкт;
проводити глибокий аналіз транзакційних патернів та виявляти складні ланцюжки виведення коштів;
посилювати процедури верифікації клієнтів під час спроб відкриття нових рахунків.
Такі заходи унеможливлюють ситуацію, коли організатори сірих схем просто відкривають нові реквізити на підставних осіб відразу після блокування попередніх.
Масштаби ринку та міжвідомча координація
Кампанія реалізується у співпраці ключових відомств: OJK, Центрального банку Індонезії, Центру фінансової розвідки (PPATK) та національної поліції. За даними PPATK, лише за перший семестр обсяг транзакцій через нелегальні гемблінгові мережі сягнув 86,8 трлн рупій (близько $4,79 млрд).
Окрім банківського сектора, держава активно зачищає і цифровий простір. Міністерство комунікацій та цифрових технологій заблокувало вже понад 4,03 мільйона одиниць контенту та платформ, пов'язаних з азартними іграми в інтернеті. Детальніше про хід цієї кампанії повідомляється у звіті iGamingToday.
Наслідки для ринку та заливів
Повна заборона азартних ігор в Індонезії та агресивне блокування фінансових шлюзів роблять роботу з цим ГЕО вкрай токсичною для афіліейтів, які спираються на традиційні платіжні методи. Традиційні вертикалі у регіоні стикаються з постійними штормами, адже держава перекриває будь-які лазівки для транзакцій.
🖋 UAFF — будь в курсі арбітражних інсайтів