Еще в начале октября финансовый регулятор Индонезии отчитывался о приостановке 38 796 подозрительных счетов, а уже через месяц их количество возросло до 39 923. Индонезийские власти продолжают жесткую кампанию против нелегального сектора, нанося удары по платежной инфраструктуре операторов. Масштабная зачистка демонстрирует, что регуляторы настроены полностью перекрыть кислород серым финансовым потокам.
Новые правила для банков и методы выявления
Согласно инструкциям Управления финансовых услуг Индонезии (OJK), коммерческие банки обязаны применять расширенные протоколы проверки (Enhanced Due Diligence). На практике это означает не просто точечное блокирование транзакций, а комплексный поиск связанных активов.
Финансовым учреждениям поручено:
автоматически блокировать другие активные счета, зарегистрированные на тот же национальный идентификационный номер (NIK), что и заблокированный субъект;
проводить глубокий анализ транзакционных паттернов и выявлять сложные цепочки вывода средств;
усиливать процедуры верификации клиентов во время попыток открытия новых счетов.
Такие меры исключают ситуацию, когда организаторы серых схем просто открывают новые реквизиты на подставных лиц сразу после блокировки предыдущих.
Масштабы рынка и межведомственная координация
Кампания реализуется в сотрудничестве ключевых ведомств: OJK, Центрального банка Индонезии, Центра финансовой разведки (PPATK) и национальной полиции. По данным PPATK, только за первый семестр объем транзакций через нелегальные гемблинговые сети достиг 86,8 трлн рупий (около $4,79 млрд).
Кроме банковского сектора, государство активно очищает и цифровое пространство. Министерство коммуникаций и цифровых технологий заблокировало уже более 4,03 миллиона единиц контента и платформ, связанных с азартными играми в интернете. Подробнее о ходе этой кампании сообщается в отчете iGamingToday.
Последствия для рынка и заливов
Полный запрет азартных игр в Индонезии и агрессивное блокирование финансовых шлюзов делают работу с этим ГЕО крайне токсичной для аффилиатов, которые полагаются на традиционные платежные методы. Традиционные вертикали в регионе сталкиваются с постоянными штормами, так как государство перекрывает любые лазейки для транзакций.
🖋 UAFF — будь в курсе арбитражных инсайтов