Распространённое мнение: крипто-мошенничества — это про ноунейм-скамеров из Telegram и анонимные кошельки, которых никто никогда не найдёт. На самом деле польские силовики только что раскрыли сеть, которая за полтора года прогнала через обменники и золото более 337 млн злотых (около $87 млн), и уже держат под стражей семерых фигурантов.
19-20 октября польские ABW, пограничная служба и киберполиция (CBZC) объявили о задержании девяти человек. Это группа, которая использовала фейковые сделки с золотом и обмен валют для сокрытия движения денег. Задержали восемь граждан Украины и одну белоруску. По версии следствия, операция длилась с февраля 2025 по июль 2026 года. Схемы включали криптоинвестиционные программы и случаи, когда преступники выдавали себя за представителей инвестиционных платформ.
Как работала схема
Механика отмывания — классическая для таких сетей, но с интересными деталями. По данным Notes from Poland, задержанные — это четыре женщины-кассирши, трое мужчин, управлявших обменными пунктами, и двое курьеров, которые перевозили деньги.
Деньги, полученные от жертв онлайн-мошенничества, проходили через несколько уровней маскировки:
- курьеры забирали наличные в заранее оговоренных точках, а для верификации личности показывали фото половинки разорванной банкноты с видимым серийным номером;
- часть средств заводили на банковские счета и перегоняли между аффилированными структурами;
- часть вывозили за границу в специально оборудованных тайниках автомобилей;
- значительную часть денег конвертировали в криптовалюту через обменники, работающие без соблюдения процедур финансового мониторинга.
Руководителем сети следствие считает 34-летнего гражданина Украины, который отвечал за надзор за движением денег в Польше и за рубежом. Задержания произошли в Варшаве, Лодзи и Малопольском воеводстве. Сама группа, по словам прокуратуры, действовала в Варшаве, Люблине, Вроцлаве, Катовице и Гданьске, собирая деньги, полученные через онлайн-мошенничество, и переправляя их на криптовалютные биржи.
Во время обысков силовики изъяли золото и наличные на сумму более 1 млн злотых (€229 000), а также компьютеры, телефоны и другое электронное оборудование.
Что будет с фигурантами
Семеро подозреваемых — под стражей на два-три месяца, ещё двое вышли под залог с запретом покидать страну и полицейским надзором. Всех девять обвиняют в участии в организованной преступной группе и отмывании средств. Им грозит до 15 лет лишения свободы в случае признания виновными.
Расследование курирует региональная прокуратура Лодзи при координации киберполиции и службы внутренней безопасности Польши.
Украинский след: есть ли связь с KIT Group
Параллельно в Украине разворачивается дело вокруг финансовой сети KIT Group, и СМИ уже проводят параллели с польским кейсом. По данным UA.News, дело привлекло внимание на фоне недавних обысков в Украине в рамках расследования теневой финансовой сети, во время которых Бюро экономической безопасности изъяло более 630 млн гривен. Ситуацию публично связали с KIT Group. Прямая причастность компании к польскому делу официально не подтверждена, а представители KIT Group отрицают проведение собственных обменных операций.
Почему это важно для гемблинг- и крипто-рынка
Для СРО и аффилиатов, работающих с GEO Польши, этот кейс — очередной сигнал о усилении давления на схемы вывода средств через обменники и «серые» крипто-каналы. Параллельно в стране уже действует закон об обмене налоговой информацией по криптотранзакциям, который президент подписал ещё в марте 2026 года. Криптобиржи обязаны собирать и проверять данные клиентов и отчитываться о транзакциях налоговым органам в рамках имплементации директивы DAC8. Первый обмен такими данными между налоговыми администрациями стран ЕС запланирован на 2027 год за отчётный 2026-й.
Вместе эти два трека — уголовное преследование отмывания через криптообменники и усиление налогового контроля — означают, что польский рынок становится менее комфортным для непрозрачных финансовых потоков, связанных с инвестиционным и крипто-мошенничеством.
🖋 UAFF — будь в курсе арбитражных инсайтов