Поширена думка: крипто-шахрайства — це про ноунейм-скамерів з Telegram та анонімні гаманці, яких ніхто ніколи не знайде. Насправді польські силовики щойно розкрили мережу, яка за півтора року прогнала через обмінники та золото понад 337 млн злотих (близько $87 млн), і вже тримають під вартою сімох фігурантів.
19-20 жовтня польські ABW, прикордонна служба та кіберполіція (CBZC) оголосили про затримання дев'яти людей. Це група, яка використовувала фейкові угоди із золотом та обмін валют для приховування руху грошей. Затримали вісім громадян України та одну білоруску. За версією слідства, операція тривала з лютого 2025 по липень 2026 року. Схеми включали криптоінвестиційні програми та випадки, коли злочинці видавали себе за представників інвестиційних платформ.
Як працювала схема
Механіка відмивання — класична для таких мереж, але з цікавими деталями. За даними Notes from Poland, затримані — це чотири жінки-касирки, троє чоловіків, що керували обмінними пунктами, і двоє кур'єрів, які перевозили гроші.
Гроші, отримані від жертв онлайн-шахрайства, проходили через кілька рівнів маскування:
- кур'єри забирали готівку у заздалегідь обумовлених точках, а для верифікації особи показували фото половинки розірваної банкноти з видимим серійним номером;
- частину коштів заводили на банківські рахунки й переганяли між афілійованими структурами;
- частину вивозили за кордон у спеціально обладнаних тайниках автомобілів;
- значну частину грошей конвертували у криптовалюту через обмінники, що працювали без дотримання процедур фінансового моніторингу.
Керівником мережі слідство вважає 34-річного громадянина України, який відповідав за нагляд за рухом грошей у Польщі та за кордоном. Затримання відбулись у Варшаві, Лодзі та Малопольському воєводстві. Сама група, за словами прокуратури, діяла у Варшаві, Любліні, Вроцлаві, Катовіце та Гданську, збираючи гроші, отримані через онлайн-шахрайство, і переправляючи їх на криптовалютні біржі.
Під час обшуків силовики вилучили золото і готівку на суму понад 1 млн злотих (€229 000), а також комп'ютери, телефони та інше електронне обладнання.
Що буде з фігурантами
Семеро підозрюваних — під вартою на два-три місяці, ще двоє вийшли під заставу із забороною залишати країну та поліцейським наглядом. Усіх дев'ятьох звинувачують в участі в організованій злочинній групі та відмиванні коштів. Їм загрожує до 15 років ув'язнення у разі визнання винними.
Розслідування курує регіональна прокуратура Лодзі за координації кіберполіції та служби внутрішньої безпеки Польщі.
Український слід: чи є зв'язок з KIT Group
Паралельно в Україні розгортається справа навколо фінансової мережі KIT Group, і медіа вже проводять паралелі з польським кейсом. За даними UA.News, справа привернула увагу на тлі нещодавніх обшуків в Україні в межах розслідування тіньової фінансової мережі, під час яких Бюро економічної безпеки вилучило понад 630 млн гривень. Ситуацію публічно пов'язали з KIT Group. Пряма причетність компанії до польської справи офіційно не підтверджена, а представники KIT Group заперечують проведення власних обмінних операцій.
Чому це важливо для гемблінг- і крипто-ринку
Для СРО та афіліатів, що працюють з GEO Польщі, цей кейс — черговий сигнал про посилення тиску на схеми виведення коштів через обмінники та "сірі" крипто-канали. Паралельно у країні вже діє закон про обмін податковою інформацією щодо криптотранзакцій, який президент підписав ще у березні 2026 року. Криптобіржі зобов'язані збирати й перевіряти дані клієнтів та звітувати про транзакції податковим органам в рамках імплементації директиви DAC8. Перший обмін такими даними між податковими адміністраціями країн ЄС запланований на 2027 рік за звітний 2026-й.
Разом ці два треки — кримінальне переслідування відмивання через крипто-обмінники та посилення податкового контролю — означають, що польський ринок стає менш комфортним для непрозорих фінансових потоків, пов'язаних з інвестиційним і крипто-шахрайством.
🖋 UAFF — будь в курсі арбітражних інсайтів