Уявіть: ви шукаєте, куди вигідно вкласти кошти, а вам пропонують "золоті гори" на крипторинку. Саме на це розраховували організатори шахрайського кол-центру в Луцьку, який нещодавно ліквідували правоохоронці. Ця схема приносила до 2 млн грн щомісячного прибутку, обманюючи як українців, так і громадян ЄС.
Як працювала схема
Оператори кол-центру, яких могло бути до 60 одночасно, представлялися фінансовими аналітиками, брокерами або представниками міжнародних інвестиційних компаній. Вони обіцяли потенційним жертвам надприбутки від інвестицій у криптовалюту, цінні папери та валютні ринки.
Схема була класичною:
Клієнтів переконували реєструватися на фейкових торгових платформах і вносити перший депозит.
У "особистих кабінетах" штучно відображався ріст балансу та нібито прибуткові біржові операції, що стимулювало жертв вкладати все більші суми.
Деяким потерпілим навіть пропонували оформлювати кредити для збільшення "інвестицій".
Коли ж люди намагалися вивести кошти, їм повідомляли про необхідність сплатити додаткові "податки", "страхові внески" або "комісію за транзакцію". Після чергового платежу або відмови платити, акаунт блокували, а зв'язок з "інвестиційною компанією" припинявся. Насправді всі отримані кошти одразу переводилися на підконтрольні транзитні криптогаманці. Для конспірації шахраї використовували інтернет-телефонію та VPN-сервіси.
Що вилучили правоохоронці
Організатор та деякі його спільники керували офісом у Луцьку зі Львова через довірених осіб. Під час обшуків у приміщенні кол-центру, за місцями проживання фігурантів та зберігання техніки правоохоронці вилучили:
Близько $30 000 готівкою.
468 мобільних телефонів.
214 SIM-карток українських та іноземних операторів.
Понад 1000 одиниць комп'ютерної техніки.
193 пристрої з інформацією, мережеві накопичувачі та обладнання для відеоспостереження.
Автомобіль Lexus.
Чорнові записи із заготовленими текстами розмов іноземними мовами.
Загальна орієнтовна вартість вилученого майна та техніки становить 10 млн грн.
Наразі правоохоронці встановлюють усіх причетних до роботи кол-центру та коло можливих потерпілих. Також вирішується питання про накладення арешту на вилучене майно.
Контекст криптошахрайства в Україні
Цей випадок у Луцьку є частиною ширшої проблеми криптошахрайства в Україні. Наприклад, у вересні 2026 року в Україні викрили мережу фейкових криптоінвестиційних платформ з оборотом до $1 млн на місяць, яка діяла у понад 20 країнах. Організатором виявився 25-річний IT-спеціаліст, який залучив до схеми понад 46 українців.
Раніше, у березні 2025 року, розслідування OCCRP виявило, що дві мережі криптошахраїв з України, Грузії, Болгарії, Кіпру та Ізраїлю з 2021 року викрали понад 275 млн у 33 тисяч людей по всьому світу.
Ці випадки підкреслюють важливість ретельної перевірки будь-яких інвестиційних пропозицій, особливо у сфері криптовалют, де ризики шахрайства залишаються високими.