Испанское правительство утвердило Королевский декрет 813/2026, который обновляет правила мониторинга транзакций и верификации игроков в iGaming. Новые требования направлены на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма через онлайн-казино и беттинг-платформы. Документ опубликован в Официальном государственном вестнике (BOE), вступает в силу 28 октября 2026 года. Операторы столкнулись с жёсткими дедлайнами по проверке платёжных методов и управлению рисками, как сообщает iGaming Express.
Жёсткая привязка счёта и новые правила выплат
Главное изменение касается верификации собственности платёжных инструментов. Операторы должны проверять, принадлежат ли банковские карты, кошельки или другие платёжные средства непосредственно тому лицу, которое зарегистрировано в игровой системе. Эти проверки фиксируются при первоначальных транзакциях игрока.
Для действующих клиентов предусмотрен шестимесячный переходный период с даты вступления декрета в силу. В течение этого времени пользователи могут пополнять счета и делать ставки, однако выплата выигрышей будет заблокирована, пока право собственности на платёжный метод не пройдёт полную верификацию.
Что ждёт незарегистрированные аккаунты
Если после окончания шести месяцев профиль игрока остаётся неподтверждённым, оператор обязан закрыть такой аккаунт:
- Все отчёты об активации и закрытии учётных записей передаются непосредственно регулятору — Генеральной дирекции по регулированию азартных игр (DGOJ).
- При закрытии аккаунта платформа обязана вернуть остаток средств на балансе, включая удержанные ранее выигрыши, если это не противоречит нормам борьбы с отмыванием денег (AML).
Помимо платёжных шлюзов, декрет ужесточает стандарты удалённой идентификации в соответствии с требованиями финансовой разведки Sepblac и признаёт национальные документы (DNI) в цифровом и физическом форматах. Платформы также должны поддерживать актуальную внутреннюю политику по международным финансовым санкциям. На фоне введения единых общенациональных лимитов на депозиты (€700 в день), испанский рынок становится всё более зарегулированным для операторов.