Правоохоронні органи Індії продовжують зачистку фінансової інфраструктури, яка обслуговує нелегальний iGaming та кібершахрайство. Департамент з боротьби з фінансовими злочинами (Enforcement Directorate, ED) провів рейди на 20 локаціях у п’яти містах країни: Мумбаї, Пуні, Сураті, Мехсані та Хайдарабаді. Під ударом опинилися платіжні посередники та мережі обходу блокувань, через які відмивалися мільйони доларів.
Архітектура схеми: від ігрових платформ до «мерчантів»
Розслідування підрозділу ED у Мумбаї базується на кримінальних провадженнях проти нелегальних беттинг-платформ All Panel Exchange (allpanelexch.com) та MGM91. За даними слідства, гравців заманювали на сайти, змушували робити депозити, після чого блокували виведення коштів.
Ключовим елементом легалізації награбованого стала структура у місті Пуна, заснована Рамом У. Рамдхані (Ram U. Ramdhani). Його компанія Edsom Fintech розробила внутрішній платіжний шлюз iPaisa. Через цей сервіс організатори схем підключили понад 200 фіктивних компаній та фронт-офісів:
Усередині системи ці юридичні особи оформлювалися як звичайні «мерчанти».
Діяльність операторів координували агенти, яких називали «Channel Partners» або «Carry & Forward Agents».
До процесу залучалися окремі кооперативні банки, які надавали інфраструктуру для збору та шарування (layering) незаконного капіталу.
Частина організаторів керувала процесами безпосередньо з Дубая. Сам Рамдхані був заарештований під час попередніх хвиль розслідувань і наразі перебуває під вартою.
Три основні канали виведення коштів за кордон
Слідство ідентифікувало три маршрути, якими нелегальні прибутки виводилися з фінансової системи Індії:
Криптовалютні транзакції — конвертація фіатних коштів у цифрові активи для переказу на офшорні гаманці.
Фальшиві торгові операції — міжнародні перекази за підробленими інвойсами з ознаками завищення цін на товари.
Готівкові операції через мульні рахунки — масове зняття готівки з рахунків, відкритих на підставі фіктивних агропромислових об’єднань (Agricultural Produce Market Committee, APMC).
Під час обшуків силовики вилучили значний масив цифрових носіїв, внутрішню документацію та наказали заблокувати низку банківських рахунків, залучених до схем, спираючись на положення закону Prevention of Money Laundering Act (PMLA). Детальніше про хід спецоперації повідомляє iGaming Today.
Подібні зачистки показують, що регулятори по всьому світу беруть під контроль не лише гемблінг-бренди, а й усю платіжну екосистему навколо них — від дрібних дроп-рахунків до закритих шлюзів.
🖋 UAFF — будь в курсі арбітражних інсайтів