Іспанський уряд затвердив Королівський декрет 813/2026, який оновлює правила моніторингу транзакцій та верифікації гравців в iGaming. Нові вимоги мають запобігти відмиванню грошей та фінансуванню тероризму через онлайн-казино й беттинг-платформи. Документ опублікували в Офіційному державному віснику (BOE), чинності він набирає 28 жовтня 2026 року. Оператори зіткнулися з жорсткими дедлайнами щодо перевірки платіжних методів та управління ризиками, як повідомляє iGaming Express.
Жорстка прив’язка рахунку та нові правила виплат
Головна зміна стосується верифікації власності платіжних інструментів. Оператори мають перевіряти, чи належать банківські картки, гаманці або інші платіжні засоби безпосередньо тій особі, яка зареєстрована в ігровій системі. Ці перевірки фіксуються при початкових транзакціях гравця.
Для чинних клієнтів передбачено шестимісячний перехідний період із дати набрання декретом чинності. Протягом цього часу користувачі можуть поповнювати рахунки та робити ставки, проте виплата виграшів буде заблокована, доки право власності на платіжний метод не пройде повну верифікацію.
Що чекає на невреєстровані акаунти
Якщо після закінчення шести місяців профіль гравця залишається непідтвердженим, оператор зобов'язаний закрити такий акаунт:
- Усі звіти про активацію та закриття облікових записів передаються безпосередньо до регулятора — Генеральної дирекції з регулювання азартних ігор (DGOJ).
- При закритті акаунта платформа зобов'язана повернути залишок коштів на балансі, включаючи утримувані раніше виграші, якщо це не суперечить нормам боротьби з відмиванням грошей (AML).
Окрім платіжних шлюзів, декрет посилює стандарти віддаленої ідентифікації відповідно до вимог фінансової розвідки Sepblac та визнає національні документи (DNI) у цифровому і фізичному форматах. Платформи також мають підтримувати актуальну внутрішню політику щодо міжнародних фінансових санкцій. На тлі запровадження єдиних загальнонаціональних лімітів на депозити (€700 на день), іспанський ринок стає все більш зарегульованим для операторів.