Національна поліція України спільно з кіберполіцією ліквідувала масштабну шахрайську схему, що діяла під вивіскою «Української фінансової академії». Зловмисники пропонували курси з інвестування в криптовалюти, внаслідок чого майже тисяча громадян втратили загалом понад $1,1 млн. Серед жертв були переважно вразливі категорії населення: пенсіонери, люди з інвалідністю та важкохворі, які віддавали шахраям останні заощадження.
Як працювала схема «академії»
Організатори залучали потенційних клієнтів через таргетовану рекламу у Facebook та Instagram, обіцяючи швидкий заробіток та підтримку «досвідчених трейдерів». Схема діяла у кілька етапів:
- Залучення та кваліфікація. Після того, як людина залишала заявку, з нею зв'язувалися менеджери. Їхнім завданням було оцінити фінансовий стан потенційної жертви та встановити довірливий контакт.
- Переказ коштів. Далі до справи долучалися так звані трейдери, які переконували клієнтів переказувати гроші на підконтрольні їм банківські рахунки та криптогаманці.
- Імітація успіху. Для створення ілюзії прибуткових інвестицій шахраї використовували фіктивну онлайн-платформу. На ній в особистому кабінеті жертви відображалися неіснуючі прибутки. Щоб заохотити до більших вкладень, іноді клієнтам навіть дозволяли вивести незначні суми.
- Блокування та вимагання. Коли жертви намагалися повернути свої основні вкладення, їхні акаунти миттєво блокували. Для «розблокування» шахраї вимагали додаткових платежів, називаючи їх комісіями, податками або внесками до резервного фонду.
Цільова аудиторія: вразливі категорії та маніпуляції
За даними слідства, шахраї свідомо обирали людей, які перебували у скрутному фінансовому чи життєвому становищі. Такий підхід дозволяв легше маніпулювати жертвами, змушуючи їх не лише віддавати власні заощадження, а й брати кредити.
Один із кричущих випадків — жінка, яка проходила лікування від онкологічного захворювання, переказала шахраям близько 500 000 грн, призначених на терапію. Інших жертв переконували вкладати сімейні накопичення, відкладені на купівлю житла.
Для просування своїх послуг організатори використовували самих постраждалих. Наприклад, одну з клієнток, поки на її рахунку ще «малювали» прибуток, переконали записати позитивний відеовідгук. Цей ролик згодом використовували в рекламних матеріалах для залучення нових жертв.
Результати розслідування та наслідки для організаторів
Слідчі Головного слідчого управління Нацполіції та кіберполіції провели десятки обшуків у Харківській та Дніпропетровській областях. За їхніми результатами було затримано чотирьох ключових учасників злочинної організації.
Двоє співорганізаторів координували діяльність схеми, розподіляли ролі та прибутки. Інші відповідали за рекламні кампанії та безпосереднє спілкування з жертвами. Загалом правоохоронці встановили 988 унікальних акаунтів, які можуть належати потерпілим.
Фігурантам висунуто підозру за статтями про шахрайство в особливо великих розмірах та створення злочинної організації (ч. 4, 5 ст. 190 та ч. 1, 2 ст. 255 КК України). Суд обрав усім затриманим запобіжний захід у вигляді тримання під вартою. У разі доведення вини їм загрожує до 12 років позбавлення волі з конфіскацією майна.
Висновки
Історія з «Українською фінансовою академією» — чергове нагадування про ризики, пов'язані з інвестиціями у криптосферу через неперевірені платформи. Обіцянки надвисоких прибутків, психологічний тиск та непрозорі умови виведення коштів є основними ознаками шахрайства. Для афіліейт-ринку це також сигнал про необхідність ретельної перевірки оферів, особливо в освітній та інвестиційній нішах, щоб не стати співучасником подібних схем.