Міністерство фінансів Бразилії опублікувало урядову ордонансу Portaria SPA/MF 2,750. Цей документ перетворює червневу концепцію «фінансової асфіксії» на чіткий юридичний регламент. Регулятор дав банкам та платіжним провайдерам жорсткі дедлайни на виявлення, блокування та передачу справ щодо неавторизованих букмекерів. Документ деталізує правила гри для локального ринку та б’є по офшорних сітках через їхні фінансові шлюзи.
Як працює новий механізм блокувань
Секретаріат призових і ставок (SPA) надсилає нотифікацію через захищену електронну систему. Після цього фінансові інституції мають максимум 24 години, щоб заблокувати рахунки підозрілих операторів та зупинити транзакції. Підтвердити виконання процедури потрібно протягом 48 годин.
Усі заблоковані кошти автоматично потрапляють під процедуру адміністративної конфіскації на користь державного бюджету через Національний секретаріат громадської безпеки. Якщо гравець намагається здійснити платіж на користь нелегального бренду, його банк зобов'язаний заблокувати операцію з посиланням на приписи SPA.
Маркери підозрілої активності за статтею 5
Ордонанс містить вичерпний перелік індикаторів для моніторингових відділів банків:
- Транзакції через систему Pix із описами на кшталт «apostas», «bônus», «recarga» або згадками брендів.
- Масовий потік дрібних або середніх платежів у короткі інтервали від різних відправників.
- Швидка зміна ключів Pix, QR-кодів або рахунків одразу після блокування попередніх.
- Використання віртуальних офісів, коворкінгів чи житлових адрес для реєстрації юросіб, які починають приймати величезні масиви роздроблених платежів.
- Застосування проміжних платіжних шлюзів для приховування кінцевого бенефіціара.
Окрему категорію становлять «посередницькі особи» (intermediary persons) — фізичні чи юридичні особи, які регулярно переміщують кошти на користь нелегальних операторів, маскуючи фінансові потоки. На перевірку та аналіз підозрілих ланцюжків інституціям відводиться до 45 днів.
Солідарна податкова відповідальність банків
Головним важелем тиску на фінансовий сектор стала солідарна відповідальність. Згідно з положеннями доручення Міністерства фінансів, банки та платіжні системи, які продовжують обробляти транзакції нелегальних операторів після отримання попереджень, несуть спільну відповідальність за несплачені ними податки.
Для легального бізнесу передбачено захисний механізм (safe harbour): добросовісне звітування про порушення повністю знімає з фінансової установи адміністративну чи цивільну відповідальність. Повні технічні вимоги щодо формату передачі даних будуть прописані в додатковій інструкції, після виходу якої ринок матиме 30 днів на повну адаптацію систем. Детальніше про контекст регуляторних змін у регіоні можна прочитати на iGaming Times.
🤔 Бразильський ринок остаточно закриває сірі вікна для заливу: тепер під удар потрапляють не лише самі сайти, а й усі проміжні платіжні ланцюжки.
🖋 UAFF — будь в курсі арбітражних інсайтів