«Відповідальність за шахрайські кол-центри повинна бути чіткою та жорсткою, і не тільки для тих, хто є виконавцями в роботі кол-центрів, але й для тих, хто все це організовує, багатіє з кол-центрів, володіє ними». Ці слова Президента України Володимира Зеленського стали поштовхом до розробки та подання до Верховної Ради двох законопроєктів, що мають на меті суттєво посилити боротьбу з шахрайськими кол-центрами та схемами з банківськими інструментами.
Нові правила гри: що зміниться для шахраїв
Законопроєкти, зареєстровані у Верховній Раді 2 вересня 2026 року, передбачають значне посилення кримінальної відповідальності. Основні зміни стосуються як організаторів, так і рядових учасників шахрайських схем:
- Створення або керівництво шахрайською організацією: покарання від 7 до 12 років позбавлення волі з конфіскацією майна.
- Робота в кол-центрі: від 5 до 10 років в'язниці, з конфіскацією майна або без такої, якщо особа усвідомлювала незаконність діяльності.
- Надання приміщень або послуг: від 5 до 10 років позбавлення волі.
- Умисне залучення інших осіб: від 3 до 5 років позбавлення волі.
- Повторне вербування: від 5 до 10 років в'язниці.
Важливо, що від покарання звільняються ті, хто добровільно повідомив правоохоронцям про діяльність такої організації, за винятком самих організаторів.
Боротьба з «дропами» та захист банківських рахунків
Окрім кол-центрів, законопроєкти також зосереджені на протидії шахрайським схемам із банківськими інструментами, зокрема з так званими «дропами». «Дропи» — це особи, які за гроші надають зловмисникам доступ до своїх банківських карток та рахунків для відмивання незаконно отриманих коштів.
Президент наголосив на необхідності змін у внутрішньому регулюванні банківської системи, щоб надати фінансовим установам більше можливостей для захисту прав громадян та підприємств. Це включає запобігання використанню рахунків для ухилення від сплати податків та легалізації злочинних доходів.
Євроінтеграційний вектор та масштабні спецоперації
Ці законодавчі ініціативи також спрямовані на імплементацію в Україні норм права Європейського Союзу, що є частиною домовленостей з міжнародними партнерами.
Посилення законодавства відбувається на тлі активної боротьби правоохоронних органів з шахрайськими кол-центрами. У серпні 2026 року в Україні була проведена масштабна спецоперація, в ході якої припинено роботу 94 таких структур по всій країні. За даними Генерального прокурора Руслана Кравченка, серед потерпілих були громадяни України, Ізраїлю, Казахстану, Литви, Латвії та інших країн ЄС, яким завдано збитків на понад 100 млн грн.
Ці кроки свідчать про системний підхід держави до боротьби з кіберзлочинністю, що має вплинути на арбітражників, які працюють з iGaming, nutra та crypto вертикалями, де ризики пов'язані з шахрайством завжди високі.
🖋 UAFF — будь в курсі арбітражних інсайтів