Министерство финансов Бразилии опубликовало правительственную ордонансу Portaria SPA/MF 2,750. Этот документ превращает июньскую концепцию «финансовой асфиксии» в чёткий юридический регламент. Регулятор дал банкам и платёжным провайдерам жёсткие дедлайны на выявление, блокировку и передачу дел по неавторизованным букмекерам. Документ детализирует правила игры для локального рынка и наносит удар по офшорным сетям через их финансовые шлюзы.
Как работает новый механизм блокировок
Секретариат призов и ставок (SPA) отправляет нотификацию через защищённую электронную систему. После этого финансовые учреждения имеют максимум 24 часа, чтобы заблокировать счета подозрительных операторов и остановить транзакции. Подтвердить выполнение процедуры нужно в течение 48 часов.
Все заблокированные средства автоматически попадают под процедуру административной конфискации в пользу государственного бюджета через Национальный секретариат общественной безопасности. Если игрок пытается совершить платёж в пользу нелегального бренда, его банк обязан заблокировать операцию с ссылкой на предписания SPA.
Маркеры подозрительной активности по статье 5
Ордонанс содержит исчерпывающий перечень индикаторов для мониторинговых отделов банков:
- Транзакции через систему Pix с описаниями типа «apostas», «bônus», «recarga» или упоминаниями брендов.
- Массовый поток мелких или средних платежей в короткие интервалы от разных отправителей.
- Быстрая смена ключей Pix, QR-кодов или счетов сразу после блокировки предыдущих.
- Использование виртуальных офисов, коворкингов или жилых адресов для регистрации юрлиц, которые начинают принимать огромные массивы дробных платежей.
- Применение промежуточных платёжных шлюзов для сокрытия конечного бенефициара.
Отдельную категорию составляют «посреднические лица» (intermediary persons) — физические или юридические лица, которые регулярно перемещают средства в пользу нелегальных операторов, маскируя финансовые потоки. На проверку и анализ подозрительных цепочек учреждениям отводится до 45 дней.
Солидарная налоговая ответственность банков
Главным рычагом давления на финансовый сектор стала солидарная ответственность. Согласно положениям поручения Министерства финансов, банки и платёжные системы, которые продолжают обрабатывать транзакции нелегальных операторов после получения предупреждений, несут совместную ответственность за неуплаченные ими налоги.
Для легального бизнеса предусмотрен защитный механизм (safe harbour): добросовестное сообщение о нарушениях полностью снимает с финансового учреждения административную или гражданскую ответственность. Полные технические требования по формату передачи данных будут прописаны в дополнительной инструкции, после выхода которой рынок получит 30 дней на полную адаптацию систем. Подробнее о контексте регуляторных изменений в регионе можно прочитать на iGaming Times.
🤔 Бразильский рынок окончательно закрывает серые окна для залива: теперь под удар попадают не только сами сайты, но и все промежуточные платёжные цепочки.
🖋 UAFF — будь в курсе арбитражных инсайтов